Omjer rizika i nagrade

Omjer rizika i nagrade

Omjer rizika i nagrade

Izračun omjera rizika / nagrade (risk-reward, tj. RR) je jedna od najučinkovitijih tehnika za upravljanje rizikom za Forex trgovce. Ovaj omjer pomaže trgovcu da izmjeri rizik koji je uključen u nalog sa potencijalnim profitom, tako da može donijeti razboritu odluku o tome treba li ući u taj trade ili ne.

RR je ujedno najbolji način procijenjivanja uspješnosti jednog tradera. Ako imamo dva tradera od kojih jedan mjesečno realizira 100 pipseva, a drugi 1000 pipseva, meni osobno takva informacija sama po sebi ništa ne govori. Ili, ako jedan zarađuje 500 $, a drugi 2.000 $, to ne znači da je drugi uspješniji od prvog. Zašto? Jer ne znamo iznos kapitala kojim raspolažu, ne znamo iznos stop-lossa, niti da li ga koriste, već znamo samo da jedan zarađuje više od drugog.

No, ako prvi kaže da ima mjesečni profit od 10 RR-a, a drugi od 5 RR-a, tada je jasno da je prvi uspješniji od drugog. Koliko tko zarađuje u novcu, koliko tko riskira po RR-u (1%, 2%, 5% ili više) nije važno. Ukratko, da bi se dva tradera međusobno mogla uspoređivati kao FX trgovci dovoljno je da kažu tko zarađuje koliko RR-ova mjesečno.

‘’AKO VAM SE NETKO HVALI KOLIKO ZARAĐUJE NA FOREXU, PITAJTE GA ZA PODATAK O RR-u. TO JE JEDINA OBJEKTIVNA MJERA USPJEHA U TRGOVANJU!’’

Vratimo se na početak – kako izračunati RR. Na primjer, ako postavimo stop-loss 50 pips-a od ulazne cijene, a take profit 100 pips-a u suprotnom smjeru, imate omjer rizika / nagrade 1:2. Drugim riječima, vaš potencijalni profit je dvostruko veći od rizika ako izgubite nalog.

Napravimo primjer sa brojkama kako bi vidjeli koliko važan vaš omjer rizika/nagrade može biti.

Sjećate li se kada smo rekli da je trgovanje na forex tržištu kao posao (biznis), te da naši realizirani ‘’pobjednički nalozi’’ čine prihode, dok ‘’gubitni nalozi’’ čine naše troškove? Zamislimo sada situaciju u kojoj imamo saldo na računu od 1,000 dolara, te otvorimo ukupno 10 naloga tijekom razdoblja od mjesec dana.

Pretpostavimo da riskiramo 20 dolara po svakom nalogu. Nadalje, pretpostavimo da imamo stopu uspjeha od 50%. Drugim riječima, na 5 naloga ostvarujemo profit, a na 5 gubitak. Ako smo uvijek primijenili omjer rizika/nagrade 1:2, onda smo izgubili ukupno 100 dolara na našim gubitničkim nalozima (5 x 20 dolara), a ostvarili profit od 40 dolara za svaki profitabilan nalog. Dakle, naš ukupni prihod je 200 dolara (5 x 40 dolara). Kao rezultat, iako smo imali stopu uspjeha od samo 50%, ipak smo ostvarili solidan neto profit od 100 dolara (200 – 100), te se naš kapital u mjesec dana povećao za 10%.

Profesionalni forex trgovci tako zarađuju jer obraćaju pozornost na svoj omjer rizika/nagrade, tj. ako navedeni omjer nije dovoljno velik tada nije opourtuno niti otvarati takav nalog.

Za forex trgovinu, minimalni omjer rizika/nagrade bi trebao biti 1:2 (1:1,5 je minimum minimuma). Naravno, što je nagrada veća, to bolje. Naloge sa omjerom rizika/nagrade sa/ispod 1:1 treba izbjegavati. Oni nalozi u kojima rizik nadmašuje nagradu očito nisu isplativi.

Risk : reward = 1 : 2

To je sve što treba općenito znati o upravljanju novcem. Sve tehnike koje smo naučili kroz tečaj su jednostavne za implementirati, te uz malo vježbe postati će sve jednostavnije, a na kraju i rutinske.

Najteži dio, naravno, ostavljamo za kraj. Riječ je o ‘’trećoj i posljednjoj nozi’’ našeg tronošca koja nam omogućuje da sigurno i stabilno sjedimo na našoj stolici. Ako niste, otkriti ćete da je, jednom kada krenete trgovati, najteži dio za naučiti i savladati zapravo kontrola naših emocija, pa će to i biti tema naše sljedeće lekcije – Psihologija trgovanja.

Lekcija 17. –  PSIHOLOGIJA TRGOVANJA